被騙的養(yǎng)老錢怎么才能追回來？

　　大連警方探索打擊整治養(yǎng)老詐騙新思路

　　□ 本報(bào)記者 韓宇

　　“小張，你保住了我的養(yǎng)老錢，好樣的，人民警察好樣的！”5月6日上午9點(diǎn)多，在遼寧省大連市公安局沙河口分局大樓前，李阿姨拉著該局經(jīng)偵大隊(duì)民警張萌的手激動(dòng)地說。李阿姨身后，還有數(shù)十位拿著錦旗的老年人。

　　原來，不法分子以承諾在其公司投資不僅保本保息，還能免費(fèi)旅游的名義，與100多名老年人簽訂“入股協(xié)議”等，吸納投資款300余萬元，之后以各種理由拒不兌付并攜款潛逃。接到報(bào)警后，大連警方迅速行動(dòng)，不僅將不法分子抓獲歸案，還為老年人挽回了經(jīng)濟(jì)損失。

　　這是大連警方深入推進(jìn)打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)的一個(gè)縮影。

　　詐騙手法公司化網(wǎng)絡(luò)化

　　受害群體動(dòng)輒成百上千

　　“近年來，養(yǎng)老詐騙發(fā)案數(shù)量呈小幅上升態(tài)勢，但在全部刑事案件中占比不大。而隨著養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，養(yǎng)老詐騙呈現(xiàn)出一些新變化、新特點(diǎn)。”大連市公安局刑偵支隊(duì)副支隊(duì)長趙歆向《法治日?qǐng)?bào)》記者介紹說。

　　首先是詐騙手法套路多，欺騙性強(qiáng)。

　　不法分子有的注冊登記“合法”養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)，有的冒充企事業(yè)單位工作人員，片面解讀或虛構(gòu)相關(guān)國家政策，有的利用免費(fèi)禮物、免費(fèi)旅游、免費(fèi)健康宣講等“小恩小惠”博取受害老年群體信任；還有不法分子利用部分老年群體情感缺口打“親情牌”取得受害人信任，以推薦各種養(yǎng)老項(xiàng)目、服務(wù)行騙斂財(cái)。

　　在大連市甘井子區(qū)警方近日偵破的一起案件中，犯罪嫌疑人于某、譚某借助開設(shè)養(yǎng)老院優(yōu)勢，通過“養(yǎng)老”“投資”“保障生活”名義非法吸公眾存款，涉及60余名老年人650余萬元。

　　其次是詐騙模式專業(yè)，公司化運(yùn)營。

　　趙歆說，此類犯罪團(tuán)伙內(nèi)部分工明確，先由宣傳團(tuán)隊(duì)招攬“客戶”，再由專業(yè)講師進(jìn)行洗腦培訓(xùn)，最終銷售環(huán)節(jié)由專業(yè)的營銷團(tuán)隊(duì)進(jìn)行外包分銷，產(chǎn)業(yè)鏈趨勢明顯，導(dǎo)致受害人防不勝防。

　　大連瓦房店市警方打掉的一個(gè)養(yǎng)老詐騙團(tuán)伙，以讓群眾投資有優(yōu)惠為由，聘用講師、業(yè)務(wù)員團(tuán)隊(duì)，對(duì)中老年人實(shí)施詐騙，被騙受害人24名，涉案資金17萬余元。

　　再次是跨區(qū)域程度加劇，網(wǎng)絡(luò)化趨勢明顯。

　　“此類詐騙早期多在公園、廣場等線下場所采取分發(fā)宣傳冊、組織健康課堂、贈(zèng)送禮品等方式宣傳，利用“贈(zèng)送禮品”“親情服務(wù)”“拉人返利”等手段在老年群體間口耳相傳。”趙歆介紹說，但近年來，借助便捷高效的現(xiàn)代通信工具，此類詐騙活動(dòng)加速向網(wǎng)絡(luò)發(fā)展，借助社交平臺(tái)建群發(fā)展下線、裂變式傳播。

　　最后是涉案人員多、金額大，影響社會(huì)和諧穩(wěn)定。

　　從大連市公安機(jī)關(guān)打擊情況來看，此類詐騙具有明顯涉眾案件特征，受害群體動(dòng)輒成百上千人，涉案金額千萬元以上。由于受害人多為老年群體，抵抗經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)能力弱，受到不法侵害后，挽損意愿強(qiáng)烈，易造成聚集上訪，影響社會(huì)穩(wěn)定。

　　在大連警方破獲的一起案件中，兩家收藏品公司通過派發(fā)傳單免費(fèi)領(lǐng)取小禮品誘騙老年人到店，通過虛夸升值空間、虛假回購承諾等話術(shù)誘騙老年人購買毫無升值空間的工藝品實(shí)施詐騙，涉及受害人600余人、涉案金額2000余萬元。

　　設(shè)立工作專班落實(shí)責(zé)任

　　強(qiáng)化線索核查落地打擊

　　為推進(jìn)專項(xiàng)行動(dòng)深入開展，提升打擊治理成效，大連警方不斷探索打擊治理新思路，從宣傳防范、線索摸排、線索核查、落地打擊等各方面進(jìn)行了詳細(xì)部署。

　　大連市組建了市公安局、警種、分(縣、市)局三個(gè)層級(jí)的專班，制定下發(fā)《全市公安機(jī)關(guān)打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)工作方案》，進(jìn)一步明確工作目標(biāo)、打擊重點(diǎn)、工作措施和具體要求；制定《全市公安機(jī)關(guān)打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)工作細(xì)則》，進(jìn)一步明確了各警種部門、分(縣、市)局的職責(zé)分工。各分(縣、市)局均成立“涉養(yǎng)老詐騙”專項(xiàng)行動(dòng)工作專班，確保各項(xiàng)工作要求落到實(shí)處。

　　為廣辟線索來源渠道，大連市公安局治安支隊(duì)組織各分(縣、市)局刑偵、治安等部門，以居民區(qū)公建、公園、早市、夜市、醫(yī)療機(jī)構(gòu)、藥房等老年人活動(dòng)的場所為主，持續(xù)進(jìn)行宣防行動(dòng)，提高群眾知曉率，對(duì)發(fā)現(xiàn)涉老犯罪嫌疑的公司、場所，及時(shí)開展打擊治理。

　　對(duì)涉嫌違規(guī)線索，由大連市公安局專項(xiàng)辦匯總并協(xié)調(diào)市委政法委通報(bào)行業(yè)主管部門進(jìn)行查處。同時(shí)，與市委政法委、市專項(xiàng)辦其他成員單位間建立信息共享制度，對(duì)行業(yè)部門發(fā)現(xiàn)的犯罪線索，及時(shí)受理并開展打擊。

　　趙歆介紹說，大連市公安機(jī)關(guān)在多家新聞媒體發(fā)布線索征集公告，暢通線上、信函、電話三項(xiàng)投訴舉報(bào)渠道。如制作線上舉報(bào)二維碼，舉報(bào)人掃描后就可以進(jìn)入頁面舉報(bào)。

　　為了提高老年群體的防騙意識(shí)，大連市公安局專門制作了防騙宣傳片，選取典型案例，通過以案說法的形式，全面揭露養(yǎng)老領(lǐng)域違法犯罪的詐騙手法，多渠道發(fā)布，切實(shí)增強(qiáng)老年人防騙意識(shí)和識(shí)騙能力，最大限度擠壓涉老詐騙犯罪空間。

　　在強(qiáng)化線索核查，及時(shí)落地打擊方面，大連市公安局對(duì)上級(jí)部門下發(fā)的線索，及時(shí)與舉報(bào)人取得聯(lián)系，回訪后進(jìn)行分類，確定責(zé)任人和責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)開展核查，確保每條線索都能落地。對(duì)自偵線索開展核查，確認(rèn)為案件的，及時(shí)進(jìn)行立案偵查并落地打擊。

　　最近，大連警方連續(xù)快偵快破4起涉養(yǎng)老詐騙案件。

　　打擊整治面臨三大難點(diǎn)

　　部門聯(lián)動(dòng)注重追贓挽損

　　“客觀地說，大連市公安機(jī)關(guān)在打擊治理養(yǎng)老詐騙工作中，遇到了一些難點(diǎn)問題。”趙歆坦言，只有直面這些現(xiàn)實(shí)問題，才能更加有效地打擊治理此類詐騙。

　　首先是行業(yè)監(jiān)管存在漏洞。

　　2018年，我國取消養(yǎng)老機(jī)構(gòu)設(shè)立許可，實(shí)行登記備案制和部門綜合監(jiān)管制，隨著大量社會(huì)資本進(jìn)入養(yǎng)老領(lǐng)域，市場主體魚龍混雜、服務(wù)質(zhì)量參差不齊，養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)也出現(xiàn)了很多新業(yè)態(tài)，在健康、文化、旅游、金融、房地產(chǎn)等行業(yè)都有以老年人為主要服務(wù)對(duì)象的產(chǎn)業(yè)，邊界不斷交叉融合，在由誰監(jiān)管、監(jiān)管什么、怎么監(jiān)管的問題上，部門責(zé)任邊界不清，存在監(jiān)管盲區(qū)。

　　其次是法律適用上存在分歧。

　　此類詐騙手段變化迭代速度快，罪與非罪界限模糊，適用罪名認(rèn)定不一致，既遂與未遂沒有明確要求，已有規(guī)定多數(shù)是粗線條的概念要求，缺乏可操作性法律規(guī)定，有的案件介于刑事詐騙和民事欺詐的范疇，案件中犯罪團(tuán)伙以專業(yè)化手段逃避偵查打擊。

　　最后是追贓挽損存在困難。

　　此類詐騙通常時(shí)間跨度大、鏈條長，為營造“正常經(jīng)營”的假象，需要不斷吸引新客戶，從新客戶交納的錢中拿出一部分用以支付老客戶的“利息”，老客戶在嘗到甜頭之后，還會(huì)出于好意介紹親朋好友參加，整個(gè)過程往往持續(xù)1年至2年，往往當(dāng)受害人發(fā)現(xiàn)被騙后，詐騙團(tuán)伙早已潛逃，贓款已被嫌疑人轉(zhuǎn)移或者揮霍一空，追繳難度大。

　　如何破解難題？趙歆提出三點(diǎn)建議——

　　聯(lián)合各部門聯(lián)動(dòng)，共同整治。此類詐騙表現(xiàn)多樣、情況復(fù)雜，涉及跨行業(yè)、多領(lǐng)域市場主體，公安、民政、住建、文旅、銀保監(jiān)、市場監(jiān)管等部門要聯(lián)合開展工作，分析研究問題根源，研提應(yīng)對(duì)策略。全面排查養(yǎng)老行業(yè)涉詐風(fēng)險(xiǎn)隱患，努力實(shí)現(xiàn)早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置。

　　依法打擊犯罪。對(duì)涉及人數(shù)多、金額大、可能引發(fā)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)的案件，提前評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，準(zhǔn)確把握時(shí)機(jī)，依法穩(wěn)妥查處。強(qiáng)化案件研判串并，特別是針對(duì)重特大團(tuán)伙作案，要成立專案組實(shí)現(xiàn)規(guī)模化、全鏈條打擊，著重加強(qiáng)資金穿透，梳理銀行賬戶流水，捋清資金往來流向，堅(jiān)持把追贓挽損作為核心要?jiǎng)?wù)，強(qiáng)化控贓追贓工作措施，綜合運(yùn)用民事、行政、刑事等多種手段，最大程度挽回老年群眾經(jīng)濟(jì)損失。

　　加強(qiáng)宣傳教育，提高防范意識(shí)。堅(jiān)持將打擊工作與宣傳教育同時(shí)進(jìn)行，提高老年群體金融知識(shí)水平，引導(dǎo)老年群體理性理財(cái)。及時(shí)公布預(yù)警提示和典型案例，深刻揭示犯罪危害，切實(shí)增強(qiáng)老年群眾防范意識(shí)和識(shí)別能力。